Yrityksen tiliote- ja maksuliikepalvelut saadaan liitettyä Procountoriin täyttämällä pankkiyhteysvaltuutuslomake ja toimittamalla lomake pankkiin, joka aktivoi palvelut valtuutuksella pyydetyn mukaisesti.
Huomioitavaa on, että jos lomake toimitetaan pankille sähköpostitse, on lomakkeen oltava useimmiten juuri PDF-muodossa. Pankki kuitenkin voi ohjeistaa tarvittaessa aiheeseen liittyen.
On huomioitava, että jotkin pankit (kuten Nordea) saattavat vaatia yrityksen tiedoilla täytetyn pankkiyhteysvaltuutuslomakkeen pankkiin toimittamisen lisäksi vielä myöhemmin verkkopankin kautta vahvan tunnistautumisen avulla tehtävää erillistä sähköistä allekirjoitusta, jonka jälkeen pankkiyhteysvaltuutuksella pyydetyt tiliote- ja maksuliikennepalvelut vasta lopullisesti aktivoidaan.
Valtuutuslomakkeella pankkitilin omistaja valtuuttaa Accountor Finagon suorittamaan maksuliikenteen edellyttämät tiedonsiirtotoiminnot, joita tarvitaan maksuaineistojen siirtämiseksi Procountorista pankkiin ja tiliotteiden noutamiseksi pankista Procountoriin. Accountor Finago Oy:llä ei ole mitään oikeuksia tilin varoihin, vaan toimii ainoastaan maksuaineistojen välittäjänä.
Pankkitilin täytyy olla yritystili, jotta sitä voidaan käyttää Procountorissa. Yleisesti ottaen pankit eivät voi antaa ohjelmistotalolle oikeutta yksityishenkilön tilin maksuaineiston välittämiseen.
Tältä ohjesivulta löydät eri pankkien pankkiyhteysvaltuutuslomakkeet sekä ohjeet valtuutuksen täyttämiseksi.
Pankkiyhteysvaltuutuksen täyttämisen ja toimittamisen jälkeen pankkitilin tilinumero täytetään Procountor-ympäristöön. Tarkemmat ohjeet pankkiyhteyksien käyttöönotosta löytyvät täältä.
Lomakkeet
Alla olevissa lomakkeissa ajantasasaldo ei ole vielä tuettuna.
Huomioithan, että PDF-lomakkeet kannattaa ensin ladata koneelle, minkä jälkeen pääset syöttämään tietoa tekstikenttiin.
- Aktia PDF (Aktia tarjoaa myös pankkiyhteysvaltuutuksen muokkaamista verkkopalvelussaan, olettehan yhteydessä Aktiaan.)
- Aktia Word (Aktia tarjoaa myös pankkiyhteysvaltuutuksen muokkaamista verkkopalvelussaan, olettehan yhteydessä Aktiaan.
Uudet lomakkeet
Alla olevissa lomakkeissa ajantasasaldo on tuettuna.
| Pankki | Lataa lomake | Lisätietoja |
|---|---|---|
|
Danske Bank |
Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Saldokysely, CAMT.052-muoto | |
|
Handelsbanken |
||
| Nordea |
PDF -lomakkeen täyttöohjeen löydät täältä. Digitaalisen lomakkeen täyttöohjeen löydät täältä. * Digitaalinen lomake -linkki vie Nordean sivulle, jossa voit täyttää digitaalisen valtakirjan maksuliikepalveluiden avaamiseen ja muutoksiin. HUOM. Tämä valtakirja soveltuu vain yhtiömuodoille OY, TMI, AY ja KY. Digitaalisella valtakirjalla ei voida aktivoida valuuttamaksuja, joten mikäli haluat myös ulkomaanmaksut käyttöön, käytä Nordean PDF -lomaketta. Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Saldo - ja tapahtumaote. |
|
| OP-Pohjola-ryhmä |
Ohje lomakkeen täyttämiseen löytyy dokumentin toiselta sivulta. Kaikki kentät tulisi täyttää ohjeen mukaisesti. |
|
| POP -pankit |
Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Tilinkäyttövaltuutus WS-kanavaan/Saldo- ja tapahtumakyselyt. |
|
| S-Pankki |
Huom! S-Pankki ei tällä hetkellä tarjoa pankkipalveluita pienyritys-, maatila- tai yhdistysasiakkaille. Lisätietoa löytyy tältä sivulta. Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Saldokysely. |
|
| Säästöpankit ja Oma Säästöpankki |
Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Saldo/Tapahtumakysely. |
|
| Ålandsbanken | Ajantasasaldon saa käyttöön lisäämällä valtuutuksella valinnan kohtaan Saldo ja tilitapahtuma,TATO-muoto(0710) |
Huomioitavaa on, että jos ajantasasaldo-ominaisuus kytketään päälle sellaiselle yritykselle, jolla on jo olemassa vanhastaan pankkiyhteysvaltuutus Procountorin kanssa, voidaan ajantasasaldo kytkeä käyttöön pankin toimesta samalla aineiston hoitajan tunnuksella eli Web Services -kanavalla, mitä vanhalla sopimuksella on käytetty.
Uutta aineiston hoitajan tunnusta, mikä uusilla pankkiyhteysvaltuutuslomakkeilla on esitäytettynä, ei tarvitse vaihtaa sopimukselle vanhan tilalle vaan voidaan käyttää samoja aineiston välittäjän tietoja kuin aikaisemminkin.
Poikkeuksia
- DNB:lla ja SEB:lla on asiakkailleen Procountoria varten oma valtuutuslomakkeensa, eli tässä tilanteessa tulee olla yhteydessä pankkiin. SEB-pankin asiakkaat voivat olla pankkiin yhteydessä myös sähköpostitse (cm.clientservices@seb.fi).
- Nordean, OPn ja Danske Bankin osalta tulisi pankkiyhteyksissä huomioida sopimuksella oleva Web Services -kanava. Kyseinen kanava tulisi löytyä pankkiyhteysvaltuutukselta ja pankin kanssa tehdyltä sopimukselta voi tarkistaa, minkä WS-kanavan alle pankki on avannut sopimukset. Alla olevasta taulukosta löydät pankkikohtaiset WS -kanavat. Pankki saattaa käyttää omaa termiään kanavan osalta, joten pankkitiedusteluiden helpottamiseksi löydät tarkemmat termit taulukosta.
| Pankki | WS-kanavan numero | Pankin käyttämä nimi | Käytössä sopimuksilla ennen/alkaen vuotta X |
| Nordea | 922309311640 | Sopimusnumero | Elokuusta 2022 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla |
| Nordea | 863848903815 | Sopimusnumero | Lokakuusta 2021 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla. |
| Nordea | 820423307292 | Sopimusnumero | Joulukuusta 2020 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla. |
| Nordea | 749969303685 | Sopimusnumero | Huhtikuusta 2020 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla. |
| Nordea | 645385600484 | Sopimusnumero | Huhtikuusta 2019 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla. |
| Nordea | 471700901319 | Sopimusnumero | Alkaen 2018 tehdyillä sopimuksilla. |
| Nordea | 33663022 | Käyttäjätunnus | Ennen 2018 tehdyillä sopimuksilla. |
| OP | 1000064472 | Käyttäjätunnus | Alkaen 2019 tehdyillä sopimuksilla. |
| OP | 1000019742 | Käyttäjätunnus |
Ennen 2019 tehdyillä sopimuksilla. |
| Danske Bank | 6A2169 | Sopimusnumero 2C2161 |
Ennen lokakuuta 2019 tehdyillä sopimuksilla. |
| Danske Bank | 1J9040 | Sopimusnumero 2K5698 | Lokakuusta 2019 eteenpäin tehdyillä sopimuksilla. |
WS-kanavan numerosarja tulee olla valittuna myös Procountorin Pankkiyhteydet-näkymällä sarakkeessa WS-asiakasnumero.
Pankkiyhteysvaltuutuslomakkeen täyttäminen
Valtuutuslomake valitaan sen mukaan, minkä pankin tiliä ollaan liittämässä Procountoriin. Valtuutukselle täytetään tarvittavat tiedot, minkä jälkeen se tulostetaan paperille, allekirjoitetaan ja toimitetaan pankkiin, joko valtuutuksella ilmoitettuun osoitteeseen tai suoraan omaan pankkikonttoriin.
Pankkiyhteysvaltuutus eli sopimus maksuliikenteen ja tilioteaineistojen liittämisestä Procountoriin solmitaan suoraan asiakkaan ja pankin välille. Accountor Finago on aineiston välittäjän roolissa, eikä saa tarkempia tietoja pankkiyhteysvaltuutuksen sisällöstä tai sen tilanteesta. Näin ollen tulisi mahdollisissa sopimuksen sisältöön tai tilanteeseen liittyvissä kysymyksissä (kuten mitä palveluita pankkiin toimitetulla valtuutussopimuksella on otettu käyttöön ja onko sopimus pankissa jo aktivoitu), tiedustella suoraan pankista.
Eri pankkien lomakkeilla avattavien palvelujen termistö saattaa hieman poiketa toisistaan. Alla on ohjeistettu mitä tietoja lomakkeen eri kenttiin tulisi täyttää sekä kerrottu, mitkä ovat pankkien käyttämät omat termit näistä palveluista.
Täytettävät tiedot
Yrityksemme/yhteisömme
- Täydennä tähän yrityksen/yhteisön nimi, tunnus- ja pankkitiedot. IBAN-tilinumero löytyy (jos jo lisätty Procountoriin) / on lisättävissä Procountorin kohdasta Hallinta > Yrityksen tiedot > Pankkiyhteydet. IBAN-tilinumeroa käytetään SEPA-maksujen välityksessä, kansainvälisessä maksuliikenteessä sekä Finvoice-verkkolaskujen välityksessä.
Avattavat maksuliikennepalvelut pankkitilillemme:
- Valitse tässä ne palvelut, joita halutaan käyttää Procountorin kautta. Täydennettäessä pankkitilin tietoja Procountorin Pankkiyhteydet-näkymälle, tulisi tilin osalta rastittaa käyttöön samat palvelut, kuin mitä on valittu valtuutuslomakkeella.
- SEPA-tilisiirto: mahdollistaa SEPA-alueen sisäiset tilisiirtomaksut.
- Termit lomakkeilla:
- SEPA-tilisiirto (XML)
- SEPA-tilisiirto (C2B XML)
- C2B-maksamisen sopimus
- Termit lomakkeilla:
- SEPA-pikamaksu: mahdollistaa nimensä mukaisesti pikamaksut. Jos kyseistä palvelua ei ole erikseen valittavissa lomakkeella, sisältyy se tällöin SEPA-tilisiirto -palveluun.
- Termit lomakkeilla:
- SEPA-pikamaksu (XML)
- Termit lomakkeilla:
- SEPA-valuuttamaksu: mahdollistaa muussa kuin EUR-valuutassa ja/tai SEPA-alueen ulkopuolelle tehtävät maksut.
- Termit lomakkeilla:
- SEPA-valuuttamaksu (XML)
- SEPA-valuuttamaksu (C2B XML)
- Termit lomakkeilla:
- Saapuvat viitemaksut: mahdollistaa viitesuoritusten vastaanoton. Viitemaksut noudetaan Procountoriin päivittäin.
- Termit lomakkeilla:
- Saapuvat viitemaksut, KTL-muoto
- Termit lomakkeilla:
- Tiliote linjasiirtona: mahdollistaa tilioteaineistojen noudon Procountoriin. Valinta on pakollinen.
- Termit lomakkeilla:
- Tiliote linjasiirtona (TITO-muoto)
- Tiliote linjasiirtona, TITO/KTO-muoto
- Konekielinen tiliotteiden nouto
- Termit lomakkeilla:
- Saldokysely: Mahdollistaa pankkitilin reaaliaikaisen saldokyselyn Procountorissa. Muistathan, aktivoida saldokyselyn käyttöön erikseen myös Procountorin Pankkiyhteydet -näkymällä.
- Termit lomakkeilla:
- Saldo/Tapahtumakysely
- Saldo- ja tilitapahtuma
- Saldo- ja tapahtumaote
- Saldokysely, CAMT.052-muoto
- Tilinkäyttövaltuutus WS-kanavaan/saldo- ja tapahtumakyselyt
- Saldo ja tilitapahtuma, TATO-muoto (0710)
- Termit lomakkeilla:
Tiliotepalvelun tiliotejakso on:
- Valitse tässä se ajanjakso, jolla tiliotteet halutaan muodostettavan pankissa ja noudettavan Procountoriin.
- Pankista riippuen valittavissa voi olla päivän lisäksi myös viikko tai kuukausi. Jos valittavissa on vain päivä, tarkoittaa tämä, että kyseinen pankki voi muodostaa tiliotteet ainoastaan päivätasolla.
- Jotta maksutapahtumat ovat Procountorissa ajantasaiset, suosittelemme tiliotteen vastaanottamista päivittäin. Viikko- tai kuukausitiliotetta käytettäessä maksu- ja kirjanpitotietojen päivittyminen Procountoriin tapahtuu viikon tai kuukauden viiveellä.
- (Jos pankkiyhteysvaltuutuksella mainitaan erikseen viiteaineistojen toimitusjakso, on esitäytettynä päivittäinen jakso. Viitemaksuaineistot toimitetaan aina päivittäin.)
- Tutustu myös
Avattavat E-laskusopimukset:
Täytä tämä kohta vain silloin, jos tarkoitus on ottaa käyttöön pankin operoimat Finvoice-verkkolaskupalvelut. Jos Procountorin kautta on tilattu yritykselle Apix Messaging Oy:n verkkolaskuosoitteet, ei pankin verkkolaskupalveluita tarvitse ottaa käyttöön, ellei tarkoitus ole lähettää kuluttajaverkkolaskuja, joiden lähettämiseksi tarvitaan pankin operoima lähetysosoite. Apix Messaging Oy:n osoitteet avataan Procountorin kautta, eikä niitä käsitellä lainkaan pankkiyhteysvaltuutuksella.
- Finvoice-verkkolaskujen lähetys: tilaa käyttöön pankin operoima verkkolaskujen lähetysosoite
- Finvoice-verkkolaskujen vastaanotto: tilaa käyttöön pankin operoima verkkolaskujen vastaanotto-osoite
- Kuluttajaverkkolaskujen lähetys: mahdollistaa kuluttajaverkkolaskujen lähettämisen pankin operoimalla verkkolaskujen lähetysosoitteella.
- Jos otetaan käyttöön pankin verkkolaskupalvelut, ilmoittaa pankki tarvittavat osoitteet laskujen vastaanottoa ja/tai lähettämistä varten. Nämä osoitteet tallennetaan Procountoriin kohtaan Hallinta > Yrityksen tiedot > Verkkolasku- ja skannausosoitteet.
Aineiston hoitajaksi aineiston toimitusehtoihin
- Tämä osio on täytetty pohjaan valmiiksi ja siihen ei tule tehdä muutoksia.
Palvelun avaamispäivämäärä
- Täydennä haluttu palvelun avaamispäivä kohtaan Valtuutamme pankkimme avaamaan yllä mainitut palvelut (pp.kk.vvvv): alkaen.
- Huomioithan, että pankkitilin tiedot tulee täydentää Procountorin Pankkiyhteydet-näkymälle palvelun avaamispäivään mennessä. Procountoriin pankista saapuvat tiliote- ja viitemaksuaineistot noudetaan automaattisesti siihen Procountor-ympäristöön, jonka Pankkiyhteydet-näkymälle on tallennettuna se tili, jota saapuvat aineistot koskevat. Jos tilinumeroa ei ole aineiston saapuessa tallennettuna, ei aineistoja voida noutaa ympäristöön.
Asiakastunnus (Pyydämme pankkiamme ilmoittamaan tarvittavan asiakastunnuksen yrityksen nimeämälle henkilölle):
- Kun pankki on käsittelyt valtuutuksen, se ilmoittaa yritykselle asiakastunnuksen, joka vaaditaan maksujen tekemiseen. Asiakastunnus (pankissa voidaan myös käyttää termiä maksatustunnus, palvelutunnus tai asiakasnumero) tulee täydentää Procountorin Pankkiyhteydet-näkymän Liiketunnus-kenttään, jotta maksuja voidaan tehdä Procountorin kautta.
- Täydennä sen henkilön yhteystiedot, jolle pankin halutaan ilmoittavan maksuihin tarvittava asiakastunnus, kun pankki on käsitellyt valtuutuksen.
Päiväys ja valtuuttavan yrityksen allekirjoitus
- Täydennä valtuutukselle paikka, päiväys, sekä allekirjoitus ja nimenselvennys ennen sen toimittamista pankkiin.
Hakusanat: pankkivaltuutus, pankkiyhteysvaltuutus, pankkiyhteydet, pankkivaltuus, pankkiliikenne, pankkivaltakirja, pankkilomake, pankkiyhteyslomake, pankkivaltuudet