Suora tilisiirto -näkymälle päästään ohjelman kohdasta Maksut > Suora tilisiirto.
Mikä on suora tilisiirto?
- Suora tilisiirto soveltuu esimerkiksi rahan siirtämiseen yrityksen omien pankkitilien välillä. Rahaa voidaan siirtää yrityksen omien pankkitilien välillä myös ostolaskun avulla.
- Suora tilisiirron avulla voidaan tehdä maksuja ilman tositetta. Maksuista ei muodostu kirjanpitosivua. Tämä tarkoittaa, että maksuun liittyvät kirjaukset ja mahdolliset kuitit tai muut tositteet on tehtävä tiliotteella tai erillisellä muistiolla.
- vaikka suorasta tilisiirrosta ei muodostu tositetta, suora tilisiirto lasketaan mukaan Accountor Finagon laskutettaviin tositteisiin. Lue lisää hinnastostamme täältä.
- Suora tilisiirtoja varten käyttäjä tarvitsee kaikki oikeudet kohtaan Hallinta > Käyttäjät ja käyttöoikeudet > Suora tilisiirto. Oletuksena käyttäjillä ei ole oikeuksia suora tilisiirtoon. Käyttöoikeuksia voi muokata pääkäyttäjä tai muu henkilö, jolla on riittävät oikeudet käyttäjähallintaan.
- Maksuaikataulu on suora tilisiirroissa sama kuin muissakin ohjelman kautta tehtävissä maksuissa. Aikataulu riippuu valitusta maksupäivästä sekä maksutavasta.
Uusi suora tilisiirto
1. Aloita uuden suora tilisiirron luominen painamalla Luo uusi maksu -painiketta.
2. Täytä tarvittavat tiedot.
- Pakollisia kenttiä ovat Maksutapa, Tililtä, Maksupäivä, Maksetaan-summakenttä, Saajan nimi, Saajan tilinumero sekä Saajan BIC-tunnus. Vaihtoehdot maksutavaksi ovat Tilisiirto, Ulkomaanmaksu ja Pikamaksu.
- Jos ulkomaanmaksulle valitaan muu valuutta kuin EUR tai se maksetaan valuuttatililtä, tulee näkyviin Palvelumaksu-kenttä.
- Oletuksena maksuilla ei ole viitenumeroa ja viestinä näkyy maksun päivämäärä.
3. Täytettyäsi maksutiedot, suorita maksu painamalla Maksa-painiketta.
Suora tilisiirtojen haku ja toiminnot
Suora tilisiirtojen haku
Suora tilisiirron avulla tehtyjä maksuja voidaan hakea Suora tilisiirto -näkymällä (Maksut > Suora tilisiirto).
- Hakua voidaan rajata maksupäivän mukaan, arkistointitunnuksella tai valitsemalla maksutapahtuman tila.
- Laitettaessa rasti Näytä laajennetut tiedot -ruutuun, saadaan hakutuloksiin näkyviin lisätietoja haetuista maksuista.
- Prosessoitu-sarake kertoo aikaleiman maksun kohdistumisesta tiliotetapahtumaan.
- Kun hakuehdot on asetettu, painetaan Hae-painiketta.
Toiminnot
Kun suora tilisiirtojen haku on tehty Suora tilisiirto -näkymälle, hakutuloksissa voidaan hyödyntää seuraavanlaisia toimintoja:
Peruuta maksutapahtuma
- Painike aktivoituu, jos valittu maksu on Odottaa siirtoa pankkiin -tilassa. Maksu perutaan, eikä sitä siirretä pankin käsiteltäväksi. Tarvittaessa voidaan tehdä kokonaan uusi maksu.
Kopioi maksutapahtuma
- Valitun maksun tiedot saa kopioitua uudelle maksulle.
Siirry tiliotteelle
- Painike aktivoituu, jos valittu maksu on kohdistunut tiliotetapahtumaan. Painikkeesta avautuu tiliotteiden hakunäkymä. Palaa suora tilisiirtojen hakuun ruksipainikkeella.
Näytä palkkalistan tiedot
- Painikkeella voi tarkastella API:n kautta tehtyjä suoria palkanmaksuja, kun hakutuloksista on valittuna suora palkanmaksulista.
Poista maksutapahtuma
- Painike aktivoituu, jos valittu maksu on tilassa Siirretty pankkiin. Mikäli pankki on jostain syystä hylännyt maksun ja yritys on saanut tästä ilmoituksen, voidaan Siirretty pankkiin -tilainen maksutapahtuma poistaa. Ohjelma kysyy poistolle vielä varmistuksen avautuvassa ikkunassa ennen poistoa. Kun maksutapahtuma on poistettu, maksu vaihtuu Maksutapahtuma poistettu tilaan.
Paina hiiren oikeaa näppäintä hakutulosten päällä
- Hiiren oikeaa näppäintä painamalla voit tulostaa hakutulokset PDF tai HTML muodossa.
Maksuvirheiden käsittely
Jos maksu on jäänyt virheeseen, maksurivillä näkyy huutomerkki-ikoni ja rivi on korostettu punaisella. Maksuvirheet käsitellään Maksu- ja lähetysvirheet -näkymällä seuraavalla tavalla:
1. Siirry Maksu- ja lähetysvirheet -näkymälle ohjelman kohdasta Hallinta > Maksu- ja lähetysvirheet.
2. Voit rajata hakua päivämäärien ja virheen tilan perusteella.
3. Asetettuasi tarvittavat rajaukset, paina Hae-painiketta.
4. Löydettyäsi halutun, virheeseen jääneen käsiteltävän suora tilisiirron, valitse kyseinen rivi aktiiviseksi ja paina Käsittele-painiketta.
5. Kun virhe on käsitelty, se katoaa maksuvirheiden listalta. Maksu jää näkyviin Suora tilisiirto -näkymälle Mitätöity-tilaan.
6. Tee tarvittaessa uusi maksu Suora tilisiirto -toiminnolla, joka löytyy ohjelman kohdasta Maksut > Suora tilisiirto.